Interest.com has an EXCELLENT table for checking out all the pros/cons of different mortgages. I believe it's just what you need:

I would also recommend Bankrate.com for looking up general mortgage rates and subsequent payments. Don't forget to factor in escrow and property taxes in their estimates.

30 jr vast veiligste is meestal voor de lange termijn, omdat uw rente-en betalingen dezelfde blijven (u kunt altijd contant betalen vervroegde belangrijkste totale rentelasten te verminderen en het aantal betalingen, zolang u geen last hebt van een vooruitbetaling boete). De 5 of 7 jaar ARM herstelt na dat nummer of jaar, die zou kunnen komen, tegen hogere kosten en hogere uitgaven wisselende elk jaar na dat, afhankelijk van de rente op dat moment. De reden voor de huidige hypotheek puinhoop is dat mensen die nauwelijks kunnen veroorloven de aanvankelijke tarieven niet realiseerde hoeveel een stijging van 3.4% rente zou gevolgen hebben voor betalingen die zij niet langer kon veroorloven. Zij verwachtten te verkopen of refi dan maar stijgende rente en een verlaging van onroerend goed waarden maakte dat onmogelijk.

It' s zeer moeilijk om te zeggen welke hypotheek voor u sinds I don' goed zou zijn; t weet wat uw doelstellingen voor uw jonge geitjes zijn als u om het even welk, pensioneringsdoelstellingen, enz. I' hebt; ll ga met de voorgestelde opties. Fundamenteel is het 30 vaste jaar vrij eenvoudig. U zult de zelfde betaling 360 maanden hebben. Uw rentevoet is gesloten en zal niet veranderen. Het 5/1 wapen betekent dat u zult maken slechts betalingen voor de eerste 5 jaar (gelijkend op een rente slechts hypotheek) interesseren, en begin met makende principe en rentebetalingen na het 5de jaar, maar uw tarief is regelbaar en zal het waarschijnlijkst toenemen. 7/1arm zijn het zelfde behalve uw makende rente slechts betalingen 7 jaar, dan past uw lening aan. De

Neem een kijkje op de meeste van uw vragen zullen worden beantwoord.